Les voleurs peuvent facilement mettre votre numéro de carte de crédit sur une carte contrefaite Money Matters
J'apprécie votre colonne et apprécier les rappels de façons de se tenir à l'écart des problèmes financiers. J'ai eu une expérience récemment quand je conduisais de Cleveland au Wisconsin. J'avais oublié d'informer ma compagnie de carte de crédit des Etats que je visiterais. J'ai passé une nuit à Chicago et utilisé une carte de crédit Visa Chase nombreuses fois.
J'ai eu une carte de crédit d'une autre société avec moi, donc j'étais couvert. Quand j'ai appelé Chase pour confirmer ce n'était pas mon achat, le représentant m'a dit qu'il avait été une carte physique, qui a été utilisé dans le Kentucky. Je n'ai qu'une Chase carte Visa avec ce numéro de compte et il était dans mon portefeuille. Pouvez-vous me dire comment cela aurait pu se produire?
Tout en vérifiant mon dernier projet de loi Verizon, j'ai vu une charge pour les appels d'assistance annuaire 1,99 $. Il y a quelques mois, j'ai fait deux de ces appels et a été choqué de voir ce qu'ils me charge et assuré que je ne serais pas utiliser à nouveau ce service.
Inutile de dire que je savais que je ne l'avais pas appelé l'assistance annuaire le mois dernier.
J'ai appelé Verizon, demandé à l'opérateur quel numéro j'avais soi-disant appelé à demander, elle dit pas qu'ils ne gardaient pas cette information. Mais elle a dit que, cette fois-ci « courtoisie », elle crédite mon compte.
Je me demande si d'autres lecteurs qui ont utilisé l'assistance annuaire garder une trace de ces appels. Il est impossible de contester une accusation quand ils ne contiennent pas de données.
Eh bien, nous allons découvrir. Cela fait deux ans que Verizon a obtenu Busted par la Federal Communications Commission pour « utilisation de données » fantôme frais de 1,99 $ par pop. Après Verizon a accepté de payer près de 90 millions $ - le plus grand dans l'histoire de la FCC - Je pense que la compagnie sans fil se comporterait. Je ne l'ai pas eu d'autres rapports des frais d'utilisation de données 1,99 $ depuis (drôle comment les clients soudainement et mystérieusement cessé de télécharger accidentellement des trucs du même mois que Verizon a dans l'eau chaude).
Je vais jeter aux lecteurs: Quelqu'un d'autre a eu un problème avec des charges comme celui-ci qu'ils croient être erronée?
Imaginez notre surprise lorsque nous avons reçu notre déclaration suivante indiquant que nous devions environ 220 $! Nous étions au téléphone pendant près d'une heure d'obtenir la même explication de plusieurs chaînes de gestion, tous avec la même réponse scénarisé. Apparemment, le « solde actuel en ligne » ne comprend pas les intérêts courus depuis la dernière déclaration.
Nous avons discuté jusqu'à ce que nous étions bleu dans le visage, mais sans succès. On nous a dit que de payer complètement un équilibre, il faut payer plus que le montant dû et ils rembourser la différence à un moment plus tard. Quoi qu'il en soit, comme je l'ai dit a probablement été dit dans les petits caractères si la honte sur nous?
Eh bien, je ne sais pas que je dirais que la honte ou vous ou blâme Capital One nécessairement.
C'est ainsi que toutes les cartes de crédit que je connais du travail. Le solde indiqué que vous voyez en ligne ou obtenir par téléphone ne comprend généralement pas les frais financiers accumulés depuis la dernière déclaration.
Alors oui, si vous voulez payer une carte de crédit que vous avez un solde, vous devez payer plus cher par un peu d'argent pour être sûr que vous couvrez l'intérêt tout à fait. Le remboursement ne sera pas venu à un moment plus tard. Elle sera créditée sur votre prochaine déclaration.
Pour calculer combien vous devriez payer trop cher, faites ceci: Prenez le taux d'intérêt sur votre carte. Dire 13 pour cent. Diviser par 12 mois. Ensuite, ce multiple par votre équilibre. Ceci est le montant des intérêts que vous payez dans un mois. Puis diviser par 30 jours. Puis multiplier par le nombre de jours après la déclaration a été coupé que vous allez faire le paiement. C'est combien vous devriez payer trop cher.
Regardez le montant des intérêts que vous avez payé sur votre dernière déclaration. Si votre solde n'a pas changé de manière significative, diviser par 30 et multiplier par le nombre de jours qui passent entre le moment où la déclaration est coupée et le temps que le paiement est affiché. Ensuite, ajoutez un peu d'argent supplémentaire pour être en sécurité.
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